金融時報：精準“引灌”金融活水 攻堅之年中國國新多措并舉提升綜合金融服務(wù)能力
2024-05-21 |文章來源：金融時報 |作者：
5月20日，金融時報發(fā)布《精準“引灌”金融活水 攻堅之年中國國新多措并舉提升綜合金融服務(wù)能力》，報道中國國新積極發(fā)揮國有資本運營公司功能作用，綜合運用專業(yè)化、多樣化的工具手段，面向中央企業(yè)提供差異化、特色化、數(shù)智化、一站式金融服務(wù)，助力實體經(jīng)濟發(fā)展。現(xiàn)全文分享如下：
2024年是國有企業(yè)改革深化提升行動的關(guān)鍵之年、攻堅之年。助力文化創(chuàng)意園區(qū)融資、搭建形成綠色金融服務(wù)體系、圍繞國有龍頭企業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈部署金融服務(wù)鏈……作為國有資本運營公司，中國國新積極發(fā)揮功能作用，綜合運用專業(yè)化、多樣化的工具手段，面向中央企業(yè)提供差異化、特色化、數(shù)智化、一站式金融服務(wù)，多措并舉推進保理、租賃業(yè)務(wù)深化改革提升，精準“引灌”金融活水助力實體經(jīng)濟發(fā)展，聚焦打造評級行業(yè)國家隊開展特色化改革探索，助力推動黨中央、國務(wù)院重大決策部署更好地在中央企業(yè)落地。
多措并舉推進保理、租賃業(yè)務(wù)深化改革提升
當前，金融監(jiān)管部門對類金融行業(yè)監(jiān)管力度不斷加大，央企客戶融資方式廣泛，對現(xiàn)行的融資租賃、商業(yè)保理業(yè)態(tài)帶來較大影響，中國國新所屬國新資本有限公司（以下簡稱國新資本）面臨著同業(yè)競爭日益激烈、業(yè)務(wù)利差持續(xù)收窄、信用風險不斷加大等挑戰(zhàn)，所開展的保理、租賃業(yè)務(wù)已不能再依靠單純的規(guī)模擴張來創(chuàng)造效益，提升核心競爭力、增強核心功能迫在眉睫。
為此，國新資本在深研政策、全面摸底的基礎(chǔ)上，提出一系列行之有效的替代性業(yè)務(wù)方案。積極開展“早春行”行動，班子成員分別帶隊赴10余個省份，與30多家央企、20多家金融機構(gòu)及地方政府開展業(yè)務(wù)洽談，有效改變一直以來一季度投放不足的不利局面，為達成全年經(jīng)營目標打下好基礎(chǔ)；借助發(fā)布央企商業(yè)保理合作平臺、成立央企融資租賃聯(lián)盟等契機，持續(xù)發(fā)揮國有資本運營市場化平臺的專業(yè)作用，聯(lián)合央企保理租賃公司共同聚焦央企主責主業(yè)，打造同業(yè)“生態(tài)圈”標準化產(chǎn)品，進一步穩(wěn)住業(yè)務(wù)基本盤；大力推進金融科技賦能，探索央企產(chǎn)業(yè)鏈綜合金融服務(wù)新模式，梳理研究央企供應(yīng)鏈金融平臺建設(shè)現(xiàn)狀，積極探索更加優(yōu)質(zhì)高效的供應(yīng)鏈金融服務(wù)解決方案。
在2023年2月央企保理五十人論壇第三次工作會議上，國新資本所屬國新商業(yè)保理有限公司提出“央企保理公司聯(lián)合證券化融資解決方案”和“央企保理公司合作平臺建設(shè)方案”，助力央企保理公司提升自主融資能力、降低資產(chǎn)負債率。2023年11月，央企保理公司合作平臺正式上線，15家保理公司申請入駐并實現(xiàn)首單再保理項目線上落地，金額達4.59億元。
作為國新資本旗下的租賃業(yè)務(wù)平臺，國新融資租賃有限公司于2023年開發(fā)“減碳租賃+鄉(xiāng)村振興”創(chuàng)新產(chǎn)品，向國家電投位于浙江、福建、河北、陜西等地的戶用光伏項目投放近25億元，打造“央企客戶建電站、國新租賃做服務(wù)、當?shù)卮迕裣硎找妗钡暮献髂Ｊ?，每年將?1000戶居民帶來不少于2000萬元的收益。同時，通過打造“12345全面風險防控體系”、發(fā)布《戶用光伏細分行業(yè)研究報告》等，對可能存在的風險預(yù)判提供專業(yè)支持，確保風險管控執(zhí)行到位.
精準“引灌”金融活水，助力實體經(jīng)濟發(fā)展
金融服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展，離不開發(fā)揮資本市場樞紐功能，暢通各類資本要素進入實體經(jīng)濟渠道。作為中國國新金融服務(wù)板塊重要部分，國新集團財務(wù)有限責任公司（以下簡稱國新財務(wù)公司）自開業(yè)以來，始終面臨監(jiān)管政策限制較多、拓展傳統(tǒng)業(yè)務(wù)空間有限等政策性結(jié)構(gòu)性難題。例如，目前財務(wù)公司行業(yè)的統(tǒng)一監(jiān)管政策基于傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)集團的特征制定，在為有限合伙制集團所屬企業(yè)提供全面金融服務(wù)、以流動資金貸款滿足資本運營型成員單位的資金周轉(zhuǎn)需求等方面，還存在政策與實踐不相適應(yīng)的問題。
面對發(fā)展瓶頸，國新財務(wù)公司及時調(diào)整經(jīng)營思路，堅定推進改革深化，練內(nèi)功、強本領(lǐng)，向管理要效益。通過實地走訪、調(diào)查問卷、專題交流等多種方式，加深對中國國新所屬企業(yè)的了解，及時發(fā)掘業(yè)務(wù)資源；持續(xù)推進資金集中管理工作，不斷完善資金賬戶體系，借助司庫建設(shè)契機加強制度流程建設(shè)；全面對照監(jiān)管制度要求，梳理問題短板，制定整改方案，不斷筑牢穩(wěn)健經(jīng)營合規(guī)運營的發(fā)展基礎(chǔ)。
文字六0三文化創(chuàng)意（湖北）有限公司（以下簡稱六0三）位于湖北襄陽，曾是當?shù)刂髽I(yè)。九十年代后，企業(yè)發(fā)展長期陷入低谷。劃轉(zhuǎn)成為中國國新所屬企業(yè)后，六0三逐步明確了依托歷史悠久的園區(qū)資源，打造文化創(chuàng)意園區(qū)的發(fā)展思路。
2020年新冠疫情發(fā)生后，國新財務(wù)公司了解到六0三受疫情影響較大，亟需資金支持，第一時間通過線上視頻等方式開展盡職調(diào)查，量身設(shè)計貸款方案，及時發(fā)放首筆800萬元優(yōu)惠利率貸款，幫助六0三迅速恢復(fù)園區(qū)建設(shè)，并在此基礎(chǔ)上及時獲得當?shù)卣涮踪Y金，最終六0三得以平穩(wěn)渡過難關(guān)。2022年，國新財務(wù)公司充分考慮疫情持續(xù)的不利影響，為六0三進一步下調(diào)貸款利率，并延長貸款結(jié)息周期，最大程度減輕六0三的資金壓力。2023年，在實地調(diào)研中了解到六0三仍需發(fā)展資金后，國新財務(wù)公司隨即合理測算授信額度并快速審批，發(fā)放640萬元貸款，利率低于同期市場利率65個BP，有力支持六0三的經(jīng)營發(fā)展。
在國新財務(wù)公司等各方支持下，六0三園區(qū)經(jīng)過數(shù)年運營改造，目前已煥然一新，駐園企業(yè)數(shù)量和檔次不斷提升，客戶營業(yè)收入顯著增長，已成為襄陽網(wǎng)紅打卡熱點和文化產(chǎn)業(yè)名片。
深化改革打造評級行業(yè)國家隊
評級結(jié)果直接影響融資主體在金融市場中的地位，并直觀體現(xiàn)為融資成本。2019年，中國國新戰(zhàn)略重組大公國際資信評估有限公司（以下簡稱大公國際），作為央企控股的評級機構(gòu)，大公國際始終錨定“建設(shè)世界一流評級機構(gòu)”的總目標，聚焦評級行業(yè)國家隊建設(shè)，開啟了二次創(chuàng)業(yè)、轉(zhuǎn)段升級的新局面。
受取消強制評級、城投及房地產(chǎn)等發(fā)債主力存在發(fā)債困難等影響，國內(nèi)評級行業(yè)市場空間呈萎縮趨勢，評級機構(gòu)之間的級別、價格等競爭進入白熱化、市場秩序混亂。面對重重挑戰(zhàn)，大公國際應(yīng)對市場沖擊、把準業(yè)務(wù)方向，聚焦評級主業(yè)開展特色化改革探索。推動“黨建領(lǐng)企”，總結(jié)提煉“十個導(dǎo)向”融入于公司經(jīng)營管理；推動“技術(shù)立企”，探索建立以“深化基礎(chǔ)研究+創(chuàng)新評級理論+推進數(shù)字化評級+提升風險預(yù)警能力和手段”為核心的技術(shù)研究體系；推動“人才強企”，抓好三個隊伍建設(shè)，改革完善職務(wù)薪酬體系、推動“三能機制”建設(shè)、開展“五個一百進大公”培訓(xùn)；推動“質(zhì)量穩(wěn)企”，連續(xù)推行評級質(zhì)量提升與鞏固提升三年行動，制定評級質(zhì)量控制制度、評級質(zhì)量檢驗辦法等制度，全面壓降質(zhì)量問題率；推動“合規(guī)護企”，建立健全業(yè)務(wù)防火墻，動態(tài)完善合規(guī)制度體系，加強涉訴案件跟蹤，妥善化解歷史遺留風險。
2021年，大公國際主動求變、提前布局，設(shè)立大公低碳科技(北京)有限公司（以下簡稱大公低碳），成為首批通過綠色債券標準委員會注冊的評估認證機構(gòu)之一。借助豐富的評級業(yè)務(wù)經(jīng)驗，大公低碳搭建形成綠色金融服務(wù)體系，推出專業(yè)可信的行業(yè)標準，積極參與綠金委等監(jiān)管的專項課題并多次獲獎。隨著綠色產(chǎn)業(yè)的快速發(fā)展，大公低碳圍繞企業(yè)、金融機構(gòu)、政府等不同客戶需求謀求業(yè)務(wù)創(chuàng)新，在綠色金融咨詢、低碳發(fā)展解決方案等方面取得突破，產(chǎn)品矩陣擴圍升級。2023年，大公低碳被央視“品質(zhì)中國”認定為綠色認證與雙碳咨詢行業(yè)合作伙伴。
推動提升金融服務(wù)核心競爭力
金融以服務(wù)實體經(jīng)濟為立業(yè)之本。中國國新圍繞國有資本運營公司功能使命，改革、調(diào)整、優(yōu)化金融工具手段，積極為實體經(jīng)濟發(fā)展提供更高質(zhì)量、更有效率、更加安全的金融服務(wù)。
作為國有資本運營金融服務(wù)平臺，國新資本圍繞國有龍頭企業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈部署金融服務(wù)鏈，助力央企更好發(fā)揮科技創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)控制、安全支撐“三個作用”，實現(xiàn)提供金融服務(wù)近7000億元，持續(xù)保持零逾期、零不良、零違規(guī)、零投訴“四個零”的優(yōu)異成績。同時，牢固樹立效率效益導(dǎo)向，鞏固拓展三項制度改革成果，推動凈資產(chǎn)收益率、全員勞動生產(chǎn)率等指標保持在先進水平。2023年末，國新資本實現(xiàn)利潤總額20.67億元，同比增長19.08%；實現(xiàn)凈資產(chǎn)收益率9.15%，同比提升0.39個百分點；實現(xiàn)全員勞動生產(chǎn)率1304萬元/人，同比增長14.52%，
國新財務(wù)公司圍繞“打造一流的服務(wù)國有資本運營的財務(wù)公司”發(fā)展目標，從拓展業(yè)務(wù)資源、優(yōu)化公司治理、加強風險防控等多個層面部署工作舉措，著力促進“綜合金融服務(wù)平臺”和“輔助集團財務(wù)管控”兩項核心職能有效發(fā)揮。2023年，國新財務(wù)公司日均吸收存款同比增長9.57%，全口徑資金集中度同比提高6.57%，日均貸款規(guī)模同比增長17.48%，年化投資收益率高于市場平均收益率34個BP；成功上線統(tǒng)一支付結(jié)算系統(tǒng)，有效提升集團付款效率和支付安全，可監(jiān)控賬戶數(shù)較年初提高82.46%，銀行賬戶可視率達100%。
大公國際用好國企改革“關(guān)鍵一招”，多項工作取得歷史性突破，夯實了評級行業(yè)國家隊建設(shè)的“底氣”。2023年，大公國際業(yè)務(wù)收入、市場人員人均創(chuàng)收均創(chuàng)歷史新高；在中保資協(xié)信用評級機構(gòu)排名、企業(yè)債信用評級機構(gòu)排名均提升2位次；申報交易所等外部18項課題、7項獲獎，并獲“卓越組織機構(gòu)獎”，實現(xiàn)所申報監(jiān)管機構(gòu)的全覆蓋；支持180家國有企業(yè)成功發(fā)行4610億元債券，包括全國首單ABS、知識產(chǎn)權(quán)類科創(chuàng)票據(jù)等創(chuàng)新產(chǎn)品，在戰(zhàn)略性新興領(lǐng)域形成助力江蘇核電創(chuàng)新融資等典型案例；大公低碳通過綠色認證，助力7家企業(yè)發(fā)行66.5億元可持續(xù)債券。
新征程，新發(fā)展。中央金融工作會議明確了當前和今后一個時期金融工作的目標任務(wù)，為金融發(fā)展指明了方向。中國國新將繼續(xù)胸懷“國之大者”，深化提升金融服務(wù)核心競爭力，助力暢通各類資本要素進入實體經(jīng)濟渠道，積極調(diào)動更多金融資源用于促進科技創(chuàng)新、先進制造、綠色發(fā)展，進一步強化以金融服務(wù)踐行國有資本運營使命的擔當作為，為實體經(jīng)濟發(fā)展提供高質(zhì)量金融服務(wù)。
