誠信興商，國新有為。在“誠信興商宣傳月”之際，為充分展現(xiàn)中國國新在履約守諾、誠信經(jīng)營等方面發(fā)揮的積極作用，我們征集遴選了誠信合規(guī)經(jīng)營典型案例，今天推出第3期——國新財(cái)務(wù)公司：重合規(guī) 強(qiáng)風(fēng)控 為誠信經(jīng)營保駕護(hù)航。
國新集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司（以下簡稱國新財(cái)務(wù)公司）是經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局北京監(jiān)管局（原北京銀保監(jiān)局）批準(zhǔn)，由中國國新全額出資成立的非銀行金融機(jī)構(gòu)。國新財(cái)務(wù)公司以創(chuàng)建一流的服務(wù)資本運(yùn)營的綜合性財(cái)務(wù)公司為目標(biāo)，聚焦資金管理綜合服務(wù)和資本運(yùn)營綜合服務(wù)，有效發(fā)揮“四個(gè)平臺(tái)”功能作用，著力夯實(shí)合規(guī)管理基礎(chǔ)、豐富金融服務(wù)手段，發(fā)揮資源配置、風(fēng)險(xiǎn)管控和價(jià)值創(chuàng)造功能，用誠信合規(guī)經(jīng)營為中國國新資本運(yùn)營深化改革保駕護(hù)航。
一、強(qiáng)化合規(guī)建設(shè)，完善內(nèi)控機(jī)制，推動(dòng)誠信合規(guī)經(jīng)營行穩(wěn)致遠(yuǎn)
企業(yè)唯有以合規(guī)管理作為發(fā)展基石，方能行穩(wěn)致遠(yuǎn)。國新財(cái)務(wù)公司始終嚴(yán)守誠信合規(guī)經(jīng)營底線，不斷提升合規(guī)管理水平，在法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)制框架下進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)部控制，為高質(zhì)量發(fā)展提供強(qiáng)大支撐。
建立健全合規(guī)管理制度體系，夯實(shí)誠信合規(guī)經(jīng)營制度基礎(chǔ)。國新財(cái)務(wù)公司始終堅(jiān)持“合規(guī)優(yōu)先，制度先行”原則，建立健全“三層四類”制度體系，形成了體系結(jié)構(gòu)清晰、內(nèi)容完整，相互銜接、有效協(xié)同，涵蓋公司治理、綜合管理、業(yè)務(wù)內(nèi)控機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理、信息管理和審計(jì)稽核等的制度共計(jì)142項(xiàng)，同時(shí)每年組織開展制度回溯重檢工作，及時(shí)堵住重要領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)制度漏洞，加快填補(bǔ)新領(lǐng)域新業(yè)態(tài)制度空白，及時(shí)準(zhǔn)確將國家現(xiàn)行法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管及國資監(jiān)管政策規(guī)定轉(zhuǎn)化為內(nèi)部規(guī)章制度，實(shí)現(xiàn)合規(guī)制度全覆蓋。另一方面，編制《內(nèi)控授權(quán)管理手冊(cè)》和《合規(guī)管理手冊(cè)》，明確業(yè)務(wù)與合規(guī)權(quán)責(zé)分配，進(jìn)一步根植合規(guī)理念，為高質(zhì)量發(fā)展保駕護(hù)航。
編制《內(nèi)控授權(quán)管理手冊(cè)》和《合規(guī)手冊(cè)》
持續(xù)完善內(nèi)控運(yùn)行機(jī)制，強(qiáng)化合規(guī)制度執(zhí)行監(jiān)督。國新財(cái)務(wù)公司依據(jù)《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》等，建立了黨支部研究把關(guān)、董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)決策、監(jiān)事會(huì)有力監(jiān)督、經(jīng)理層統(tǒng)籌執(zhí)行、各部門協(xié)同發(fā)力的分工合理、職責(zé)明確、報(bào)告關(guān)系清晰的內(nèi)部控制體系和組織架構(gòu)；設(shè)立合規(guī)委員會(huì)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)合規(guī)管理工作，研究解決合規(guī)管理重點(diǎn)難點(diǎn)問題，壓實(shí)合規(guī)責(zé)任。堅(jiān)持“全面體檢”與“分項(xiàng)檢查”并重，按月開展重點(diǎn)業(yè)務(wù)自查，按季開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，按年開展全面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查、全面風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、監(jiān)管評(píng)級(jí)自查、金融機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)自查等，針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患及時(shí)整改；按照監(jiān)管要求，不定期針對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)安全情況、資產(chǎn)質(zhì)量情況、股權(quán)與關(guān)聯(lián)交易情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)情況開展重點(diǎn)領(lǐng)域自查，確保發(fā)現(xiàn)問題整改到位。
國新財(cái)務(wù)公司開展反電信詐騙專題培訓(xùn)
始終堅(jiān)持黨建引領(lǐng)，多措并舉培育誠信合規(guī)文化。國新財(cái)務(wù)公司把學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平法治思想擺在突出位置，深刻領(lǐng)會(huì)習(xí)近平總書記關(guān)于誠信建設(shè)的重要論述，多次專題學(xué)習(xí)并組織讀書班交流研討，以黨建引領(lǐng)信用體系建設(shè)實(shí)踐，引導(dǎo)干部員工守法合規(guī)履職。組織開展“積極響應(yīng)合規(guī)倡議 莊嚴(yán)簽署合規(guī)承諾”活動(dòng)，組織全員簽訂合規(guī)承諾書，營造公司良好合規(guī)氛圍，推動(dòng)全員自覺做依法合規(guī)經(jīng)營的堅(jiān)決擁護(hù)者和堅(jiān)定實(shí)踐者。聚焦合規(guī)要點(diǎn)，依托黨支部和“知新講堂”等內(nèi)部培訓(xùn)平臺(tái)，組織開展對(duì)《反有組織犯罪法》、財(cái)務(wù)公司監(jiān)管法規(guī)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，定期開展反洗錢宣傳，并通過企業(yè)微信公眾號(hào)向社會(huì)大眾宣傳反洗錢知識(shí)，不斷提升合規(guī)文化建設(shè)水平。
國新財(cái)務(wù)公司組織開展反洗錢反恐怖融資培訓(xùn)
二、做好風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估，開展風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警，推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)誠信開展
人無信不立，業(yè)無信不興。國新財(cái)務(wù)公司建立健全“早識(shí)別、早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置”的風(fēng)險(xiǎn)防范化解機(jī)制，充分發(fā)揮信息化技術(shù)手段在金融風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)測(cè)、管理、處置等環(huán)節(jié)的作用，強(qiáng)化信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理，確保信貸業(yè)務(wù)和同業(yè)業(yè)務(wù)的誠信履約，進(jìn)一步發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)防范化解信用風(fēng)險(xiǎn)的重要作用。
持續(xù)完善風(fēng)險(xiǎn)管理政策。國新財(cái)務(wù)公司堅(jiān)持合規(guī)審慎經(jīng)營理念、保持穩(wěn)健型風(fēng)險(xiǎn)偏好，每年年初根據(jù)最新監(jiān)管要求與經(jīng)營實(shí)際動(dòng)態(tài)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)容忍度指標(biāo)體系、指標(biāo)目標(biāo)值及預(yù)警值，共設(shè)定包括信用風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的19個(gè)風(fēng)險(xiǎn)容忍度指標(biāo)，以明確的合規(guī)指標(biāo)閾值指導(dǎo)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作開展，以清晰的指標(biāo)監(jiān)測(cè)職責(zé)劃分壓實(shí)日常風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)責(zé)任，大幅降低各類風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性。
多途徑強(qiáng)化信用風(fēng)險(xiǎn)控制。國新財(cái)務(wù)公司制定業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單，涵蓋自營貸款、同業(yè)拆借、買入返售和賣出回購、委托貸款等9個(gè)業(yè)務(wù)類型17個(gè)子項(xiàng)32項(xiàng)工作事項(xiàng)，有效指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門和合規(guī)審查部門的工作開展。此外，利用信息化手段進(jìn)行授信、貸款、貸后五級(jí)分類、投資、同業(yè)交易等全流程線上審批，對(duì)授信額度、期限實(shí)現(xiàn)剛性管理，并提供了風(fēng)險(xiǎn)管理、資金監(jiān)控等管理手段，提升了信貸、投資和同業(yè)業(yè)務(wù)信息化水平，確保信用風(fēng)險(xiǎn)可控在控，實(shí)現(xiàn)“流程一條線、風(fēng)控一體化”。
三、豐富服務(wù)手段，提升服務(wù)水平，推動(dòng)國有資本運(yùn)營高質(zhì)量發(fā)展
人無信不立，業(yè)無信不興。國新財(cái)務(wù)公司建立健全“早識(shí)別、早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置”的風(fēng)險(xiǎn)防范化解機(jī)制，充分發(fā)揮信息化技術(shù)手段在金融風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)測(cè)、管理、處置等環(huán)節(jié)的作用，強(qiáng)化信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理，確保信貸業(yè)務(wù)和同業(yè)業(yè)務(wù)的誠信履約，進(jìn)一步發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)防范化解信用風(fēng)險(xiǎn)的重要作用。
國新財(cái)務(wù)公司專注發(fā)揮服務(wù)功能，支持成員單位降低融資成本，積極拓展協(xié)同業(yè)務(wù)增長點(diǎn)，履行金融機(jī)構(gòu)責(zé)任擔(dān)當(dāng)，以堅(jiān)實(shí)的信用基礎(chǔ)促進(jìn)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，持續(xù)為成員單位穩(wěn)健發(fā)展注入金融服務(wù)之力。
2020年以來，針對(duì)中國國新部分小微成員單位受疫情影響出現(xiàn)營運(yùn)資金緊張情況，國新財(cái)務(wù)公司積極跟進(jìn)研究制定金融支持方案，主動(dòng)下調(diào)流動(dòng)資金貸款利率，有力支持了小微成員單位減輕財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)。截至2023年6月末，國新財(cái)務(wù)公司已先后向國新上海、中文發(fā)集團(tuán)及所屬中國印刷公司、六0三等成員單位發(fā)放信貸資金超3億元。國新財(cái)務(wù)公司通過普惠金融“精準(zhǔn)滴灌”，在關(guān)鍵時(shí)期鼎力支持小微客戶迎難前行，為成員單位健康發(fā)展發(fā)揮了重要作用。
國新財(cái)務(wù)公司積極助力國新國證央企債基金完成募集
國新財(cái)務(wù)公司發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)，協(xié)同國新證券所屬國新國證基金充分調(diào)研央企財(cái)務(wù)公司投資需求，攜手中國中化、保利集團(tuán)兩家央企財(cái)務(wù)公司作為基石投資人共同出資4億元，助力市場(chǎng)首只主動(dòng)管理型央企主題債券型基金成功發(fā)行，有效提高央企債券流動(dòng)性，引導(dǎo)市場(chǎng)對(duì)央企債券的價(jià)值發(fā)現(xiàn)，體現(xiàn)了中國國新以服務(wù)央企為本位的金融服務(wù)理念；搭建財(cái)務(wù)公司綜合信息服務(wù)平臺(tái)，通過同業(yè)拆借、質(zhì)押式回購等資金供需信息共享破解了財(cái)務(wù)公司間信息溝通渠道單一、合作范圍較窄等難點(diǎn)，助力央企財(cái)務(wù)公司間以及央企間業(yè)務(wù)合作，促進(jìn)央企金融資源的有效流動(dòng)。
國新財(cái)務(wù)公司設(shè)計(jì)搭建的財(cái)務(wù)公司綜合信息服務(wù)平臺(tái)上線運(yùn)行